a) Bei welchem Zinssatz p.a. sind die Beträge 4.850,--€, fällig am 15.03. und 5.130,--€, fällig am 20.11., bei linearer Verzinsung äquivalent?
15.3. bis 20.11. sind 8*30+5 = 245 Zinstage
4850 * (1 + p*245/360) = 5130 --> p = 0.0848 = 8.48%
Abweichend kann auch mit der Anzahl an echten Tagen gerechnet werden. Ich rechne hier vereinfacht mit 360 Zinstagen pro Jahr, bzw. 30 Zinstage pro Monat.
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b)Wann müsste ein Zahlung in Höhe von 20.000,--€ fällig sein, damit sie äquivalent ist zu einer am 05.05.01 fälligen Zahlung in Höhe von 19.500,--€ (linearerZinssatz von 12% p.a.)?
19500 * (1 + 0.12*t/360) = 20000 --> t = 76.92 Tage
77 = 2 * 30 + 17
05.05. plus 77 Tage sind 22.07.
